DELITO FISCAL $ UNIDAD
Investigaciones y Prevención del Delito de:
$$$ Fraude $$$ – falsificación de documentos o la creación de documentos falsos para robar los fondos
$$$ El robo de identidad $$$ – uso de la información de identificación personal para abrir o utilizar sus cuentas
$$$ estafas $$$ – robo de sus fondos mediante engaño o fraudulenta
$$$ Malversación $$$ – largas esquemas en curso para robar de los empleadores
Más de la biblioteca de videos de Oxnard PD:
Facebook Live en robo de identidad (7-16-2020)
Directo a usted en estafas de texto (7-28-20)
Phishing por correo electrónico y texto (5-5-20)
Estafas de servicios públicos (1-3-20)
ENLACES RÁPIDOS – Tabla de contenidos de esta página
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Robo de identidad - ¿Usted ha sido víctima? (actualizado 1-16-2020)
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Ya hecho un informe de la policía con Oxnard PD? Haga clic aquí para averiguar qué hacer a continuación.
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Recursos para empresas.
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Recursos educativos. (actualizado 5-30-19)
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Los enlaces a otras agencias de información adicional y las tendencias actuales
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3 agencias de crédito
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Fue su número de la Seguridad Social utiliza de manera fraudulenta?
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fraude de bienes raíces. (incluyendo estafas de alquiler de cualquier tipo – actualizado 8-19-19)
Debido a estafas son tan frecuentes y frustrante, esta página comienza y termina con información sobre las últimas estafas y consejos de prevención. (actualizado 12-7-2020)
Informe estafas al FBI y la Comisión Federal de Comercio en Informe de fraude de la FTC
¿Por qué denunciar el fraude??
Manténgase al día con las últimas estafas, suscribirse a las alertas de consumo de la FTC
Siga los enlaces rápidos (arriba) para saltar a otras secciones en esta página.
TENDENCIAS ACTUALES SCAM: (actualizado 10-14-20)
Responde con cuidado – ESTAFADORES (haga clic para ver)
Si quiere identificar estafas!
En los primeros seis meses de 2020, personas informaron haber perdido un récord de casi $117 millones a estafas que comenzaron en las redes sociales. Las personas enviaron dinero a vendedores en línea que no entregaron, a los estafadores románticos, y por ofertas falsas de ayuda financiera. (10-21-2020) Informe de la FTC
Seguimiento de contactos COVID-19 - 5 Maneras de evitar las estafas
El rastreo de contactos sigue siendo una herramienta principal en la lucha contra COVID-19. Como individuos dan positivo, Se notifica a los funcionarios de salud pública para que puedan comenzar el proceso de rastreo de contactos. Se contacta a la persona que da positivo en la prueba y se le asesora sobre los siguientes pasos, y los rastreadores de contactos intentan determinar con quién pudo haber estado en contacto cercano la persona infectada durante el período de tiempo en que pudo haber sido contagioso. Estos representantes de salud pública luego hacen llamadas a esos contactos cercanos, pedirles que se autoaislen con la esperanza de interrumpir la transmisión del virus.
A medida que nos familiarizamos con este proceso, los estafadores continúan intentando aprovecharse de la situación. La Comisión Federal de Comercio apunta a 5 Cosas que saber sobre cómo evitar a los estafadores que se hacen pasar por rastreadores de contactos.
- Los rastreadores de contactos reales no pedirán dinero
- El seguimiento de contactos no requiere su número de cuenta bancaria
- Los rastreadores de contactos legítimos nunca le pedirán su número de seguro social
- Su estado migratorio no importa para el rastreo de contactos., para que los trazadores reales no pregunten
- No haga clic en un enlace en un mensaje de texto o correo electrónico; hacerlo puede descargar malware en su dispositivo
Se le anima a informar sobre los rastreadores de contactos falsos a su estado y al www.ftc.gov/complaint
Tenga cuidado con los mensajes de texto de phishing que parecen ser de FedEx, USPS, o cualquier compañía de entrega de paquetes. Si haces clic en el enlace, serás dirigido a una página falsa de premios (Amazon o Walmart) y se le pedirá que ingrese el número de su tarjeta de crédito para reclamar su premio. Esto es una estafa! Lee mas
Para obtener más información sobre cómo detener las estafas de impostores, visitar ftc.gov/imposters.
Artículo del FBI sobre Money Mules y Business Email Compromise (haga clic aquí)
NUEVO (1-6-20) Informes de estafas de romance están creciendo, y le cuesta mucho dinero a las personas. De acuerdo a 2020 Datos de la FTC, la cantidad de estafas de romance que la gente reporta a la FTC tiene casi triplicado ya que 2015. Aún más, la cantidad total de dinero que las personas reportaron haber perdido en 2019 es seis veces mayor de lo que era hace cinco años, de $33 millones de estafadores romances perdidos en 2015 a $201 millones de dólares en 2019. Las personas informaron haber perdido más dinero por estafas de romance en los últimos dos años que por cualquier otro fraude reportado a la FTC. (haga clic aquí para ver el artículo de la FTC)
http://romancescamsurvivor.org/ un recurso para las víctimas y los amigos / familiares de víctimas de estafas de romance en línea.
La Coalición para la armonía de la familia ofreciendo servicios de asesoramiento locales en el condado de Ventura a las víctimas de estafas de romance en línea & por teléfono (805)983-6014 X 1120 o 800-300-2181.
Estafas romance en línea Información definitiva de la Oficina de Buenas Prácticas Comerciales – No sea víctima!
números de teléfono suplantación de identidad para la Administración de la Seguridad Social (escuchar ejemplo)
y el IRS (ejemplo siguiente)
https://www.youtube.com/watch?v=o7U1k7bumDA
El número real es la SSA 1-800-772-1213, pero los estafadores están poniendo ese número en el identificador de llamadas. Si usted está preocupado acerca de lo que dice la persona que llama, colgar y llamar 1-800-772-1213 para hablar con el verdadero SSA. Incluso si el tiempo de espera es larga, confirmar con la verdadera SSA antes de responder a una de estas llamadas.
PREVENCIÓN SCAM: (actualizado 11-25-19)
Los criminales y estafadores usan muchos fraudes dirigirse a las personas inocentes que no tienen acceso al dinero. estafas al consumidor suceden en el teléfono, a través del correo, e-mail, o en internet. Pueden ocurrir en persona, en casa, o en un negocio.
también, ver este artículo de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) en estafas cobrador. ¿Cómo saber si cobrador reales?
ESTAFAS – Qué son? Has sido una víctima?
Una estafa es un robo por engaño. (Haga clic aquí para ver un ejemplo de vídeo.) El sospechoso tergiversada a sí mismo como alguien con el fin de engañar a robar su dinero. Evita el fraude verificar antes de hacer el pago. ofertas comerciales legítimos que no van en la forma esperada no son una estafa, pero pueden ser reportados a la Better Business Bureau.
Cara a cara estafas – Alguien durante el contacto personal que vende algo que no existe o que hace una “cebo y” para engañar a usted y robar su dinero. Estos pueden ser peligrosos si el sospechoso fue a su casa o que condujo a su banco o en otros lugares. Informe a la policía local tan pronto como sea posible. * Llamada 911 si el sospechoso es todavía cercano. * Llamada (805) 385-7770 (Ciudad de la línea no es de emergencia Oxnard) si el sospechoso se ha ido y el crimen ocurrió en la ciudad de Oxnard.
estafas de correo – menudo sorteos ganar o anuncios falsos. Informar al Servicio Postal de EE.UU., FBI, y la FTC.
Teléfono (teléfono fijo o celular) o en línea (email, redes sociales, envíos en el foro) – muchas variedades por lo general implican un elemento de falsedad personal. Informar al FBI y la FTC. también, notificar departamento de seguridad del sitio de alojamiento web y bloquear los números de teléfono del llamante cuando sea necesario.
estafas impostor involucrar a alguien que pretende ser un funcionario del gobierno, representante de soporte técnico, ser querido en problemas, compañía de inversiones, distribuidor sorteos, o interés romántico, o alguna otra persona con el fin de llegar a los consumidores a dar el dinero estafador. Las tarjetas de regalo son atractivos para los estafadores, ya que proporcionan el anonimato y son muy difíciles de revertir una vez utilizado. Si alguien le dice a pagar con una tarjeta de regalo, no lo haga. Las tarjetas de regalo son para los regalos, no para los pagos.
Suplantación de identidad es cuando alguien utiliza correos electrónicos falsos o textos para llegar a compartir valiosa información personal - como números de cuenta, números de seguridad social, o sus identificaciones de usuario y contraseñas. Los estafadores utilizan su información para robar su dinero, tu identidad, o ambos. También utilizan correos electrónicos de phishing para obtener acceso a su computadora o red. Si hace clic en un enlace, que puedan instalar ransomware u otros programas que pueden bloquear de sus datos. Los estafadores suelen utilizar nombres de empresas familiares, tal como su banco o proveedor de servicios, o pretender ser alguien que conoce.
Las estafas de Soporte Técnico la notificación no solicitada a través del teléfono, correo electrónico o pop-up en el equipo que su equipo está infectado con un virus o malware. (actualizado 3-11-2019)
- Si usted está buscando la ayuda de tecnología, ir a una empresa conocida y de confianza, o conseguir la ayuda de un amigo o miembro de la familia. Si usted busca en línea para obtener ayuda, buscar en el nombre de la empresa y más “estafa," "revisión,”O‘queja’.
- Si usted recibe una llamada telefónica que no esperaba de alguien que dice que hay un problema con el ordenador, colgar.
- Nunca llame a un número en una ventana emergente que le avisa de los problemas informáticos. advertencias de seguridad real nunca le pedirán que llame a un número de teléfono.
- Si cree que hay un problema con el ordenador, actualizar su software de seguridad y realizar un análisis.
El trabajo de estafas de Inicio – Tenga cuidado cuando se busca un trabajo en línea.
- No envíe dinero a alguien que dice que quiere contratarte. No depositar un cheque y el alambre de devolución de dinero. No los envíe una tarjeta de regalo o tarjeta de recarga de efectivo.
- Búsqueda en línea para el nombre de un cliente potencial, dirección de correo electrónico, y número de teléfono. Usted puede encontrar las quejas de otros que han sido estafados y obtener más información sobre trucos de los estafadores.
- Si después de enviar dinero a un estafador haciéndose pasar por un empleador, en contacto con la empresa que utilizó para enviar el dinero (banco, servicio de transferencia de alambre, compañía de tarjetas de regalo, o compañía de tarjeta de recarga de efectivo) y decirles que era una transacción fraudulenta. Pedir que la transacción revertida si es posible.
- Informe de trabajo estafas al lugar de trabajo y para FTC.gov/complaint.
El resultado final en estafas de cheques falsos: Si alguien que no conoce le envía un cheque y le pide que le devuelva el dinero, eso es una estafa. Cheques falsos conducir muchos tipos de estafas. La nueva actualización de la Comisión Federal de Comercio muestra que las estafas de cheques falsos llevaron a pérdidas medias individuales reportadas de casi $2,000 - pérdidas mucho más altas que en cualquier otra de las diez estafas más importantes reportadas a la FTC. Según el nuevo análisis de datos, los consumidores de 20 años tienen más del doble de probabilidades que las personas 30 y mayores para reportar la pérdida de dinero a estas estafas. (2-12-20)
Si ha sido víctima de una en línea, correo, o teléfono ESTAFA – Informe a la Comisión Federal de Comercio y el FBI. Ahi esta no hay necesidad de informar a las autoridades locales como el Departamento de Policía de Oxnard a menos que necesite un informe para la deducción fiscal, seguro, o propósitos bancarios para la documentación sólo se.
La Comisión Federal de Comercio (FTC) trabaja para promover la competencia, y proteger y educar a los consumidores. Usted puede aprender más sobre temas de consumo y presentar una quejas del consumidor en línea o llamando al 1-877-FTC-HELP (382-4357). Al igual que la Comisión Federal de Comercio de Facebook, siga con nosotros Gorjeo, lea nuestra blogs, y suscribirse a los comunicados de prensa para conocer las últimas noticias y recursos de la FTC.
FBI IC3 que informe a la Centro de Quejas del FBI del crimen del Internet – lleva a cabo investigaciones criminales.
FBI advertencia – estafas en línea de venta de automóviles No sea víctima de estafas de ventas de vehículos en línea!
Tech estafa Soporte Artículo FBI – No sea víctima de estafas de soporte técnico!
USPIS reportar el fraude electrónico y robo de correo del Servicio Postal de los EE.UU. Inspectores.
IRS reportar el IRS estafas de suplantación de impuestos.
A VERIFICAR empresas y otras informaciones:
CA DBO el Departamento de Supervisión de Empresas de California – licencias de todas las instituciones financieras, los transmisores de dinero, banqueros de inversión, y los planificadores financieros.
CA DRE la Oficina de Bienes Raíces de California – licencias de todos los corredores de bienes raíces.
CSLB Contratistas de la Junta de Licencias del Estado de California.
Para reportar Fraude de bienes raíces, informar a la Oficina del Fiscal del Condado de Ventura: Formas de informe
TENER CUIDADO: robo de su pago inicial a través del email del negocio Compromiso (actualizado 10-31-2018)
Cómo detectar una estafa Alquiler: Los estafadores utilizan una variedad de tácticas para conseguir el dinero de la gente. Algunos secuestrar un listado de alquiler de bienes al cambiar la dirección de correo electrónico u otra información de contacto y luego colocar el anuncio alterada en otro sitio. Otros acceder a las llaves en cajas de seguridad, hacer copias, y se hacen pasar por agentes de alquiler legítimos. Y otros pueden anunciar una propiedad que ya está alquilado y luego tratar de cobrar las tasas de solicitud, depositos de seguridad, e incluso el alquiler del primer mes.
Cómo Alquiler estafas Trabajo (adicional 8-19-2019)
Los estafadores saben que la búsqueda del derecho de alquiler o apartamento de vacaciones puede ser un trabajo duro, y un aparentemente buen negocio es difícil pasar por alto. Que han sido conocidos a juego algunos sitios web de alquiler de vacaciones y tablones de anuncios. La comida para llevar: cuando se está buscando un alquiler, que salvedad de arrendatario - arrendador tenga cuidado.
Anuncios secuestrado
Algunos estafadores secuestran un alquiler o raíces reales de bienes lista cambiando la dirección de correo electrónico u otra información de contacto, y colocar el anuncio modificado en otro sitio. El anuncio alterado puede incluso utilizar el nombre de la persona que publicó el anuncio original. En otros casos, los estafadores se han apropiado de las cuentas de correo electrónico de los propietarios de sitios web de alquiler de vacaciones de buena reputación.
Phantom Alquiler
Otros artistas de la estafa conforman listados de lugares que no son para el alquiler o no existen, y tratar de atraer a usted con la promesa de baja renta, o grandes comodidades. Su objetivo es conseguir que su dinero antes de saber.
Los signos de una estafa
Siendo conocedores cuando estás en busca de un alquiler es bien vale la pena el esfuerzo. Estas son algunas señales que puede tratarse de una estafa:
Te dicen que transfiera dinero
Este es el signo más seguro de una estafa. Nunca hay una buena razón para enviar dinero para pagar un depósito de seguridad, tasa de solicitud, primer mes de alquiler, o cuota de alquiler de vacaciones. Eso es cierto incluso si te mandan un contrato primera. Dinero de cableado es el mismo que el envío de dinero en efectivo - una vez que lo envía, que no hay manera de recuperarlo.
Ellos quieren un depósito de seguridad o el primer mes de alquiler antes de que has conocido o que se suscriba un contrato de arrendamiento
Nunca es una buena idea para enviar dinero a alguien que nunca ha visto en persona por un apartamento que no has visto. Si no se puede visitar un apartamento o casa usted mismo, pedir a alguien de confianza para ir y confirmar que es en alquiler, y que es lo que anuncian. Además de la creación de una reunión, hacer una búsqueda en el dueño y lista. Si encuentra que el mismo anuncio que aparece con un nombre diferente, que es una pista puede ser una estafa.
Dicen que están fuera del país
Pero tienen un plan para conseguir las llaves en sus manos. Se podría implicar un abogado o un trabajo “agente” en su nombre. Algunos estafadores incluso crear llaves falsas. No envíe dinero a ellos en el extranjero. Si no puede conocerse en persona, ver el apartamento, o firmar un contrato de arrendamiento antes de pagar, seguir mirando. ¿Y si el alquiler es en sí el extranjero? Pagar con una tarjeta de crédito oa través de un sitio web de confianza alquiler de vacaciones con su propio sistema de pago son sus apuestas más seguras.
Consejos para ayudarle a evitar las estafas de alquiler: (actualizado 6-12-19)
- Hacer una búsqueda en línea de la compañía de alquiler. Introduzca su nombre más palabras como “revisión,”‘Queja’o‘estafa’. Si encuentra malas críticas, es posible que desee buscar en otra parte.
- Hacer una búsqueda en línea de la dirección. Alquiler de la lista de resultados pueden aparecer en varios lugares, incluyendo páginas web de empresas de alquiler y servicios en línea como el listado como Zillow, Trulia o Craigslist. Si ves a una empresa de alquiler de Listing en uno de esos servicios en línea del anuncio, hacer una búsqueda de la dirección de la casa para asegurarse de que aparece en la página web de la compañía de alquiler. Si no lo hace, puede ser una estafa.
- Comparar precios. Es el alquiler mucho menos de alquiler comparables? Eso podría ser una señal de alerta.
- Haga un recorrido. Pedir la identificación. agentes de alquiler deben tener la foto tarjetas de identificación emitidas por la empresa que posee o gestiona la propiedad. Nunca depósito de dinero de pago hasta que haya visto el interior y el exterior propiedad y firmó un contrato de arrendamiento – verificar todos los nombres que figuran en el contrato de arrendamiento antes de hacer el pago.
- Nada todavía incompleto del? Solicitar a través de la compañía de alquiler, licencia de bienes raíces sitio web profesional o anuncios. ELLOS deben tener una licencia para llevar a su aplicación.
- Antes de firmar un contrato de arrendamiento, buscar signos en el alquiler con el nombre del propietario o administrador. Llame a esa compañía antes de hacer un trato con nadie. Tener cuidado – algunos estafadores incluso enviar teclas.
- Nunca pague con dinero en efectivo, transferencias bancarias o tarjetas de regalo. Si alguien te dice que paga de esta manera, que es un signo seguro de una estafa. Transferencias de dinero es como el envío de dinero en efectivo - una vez que lo envía, que no hay manera de recuperarlo. En cuanto a las tarjetas de regalo, son para los regalos, NO para los pagos.
Si ha sido víctima, informar a la Oficina y la Comisión Federal de Comercio del Condado de Ventura DA.
Adicional Inmobiliaria Fraude Recursos: REFAT
Prevención / sitios de información general:
FBI IC3 el centro de la queja del crimen del Internet del FBI.
FTC la Comisión Federal de Comercio.
IAFC la Asociación Internacional de Investigadores de Delitos Financieros.
Ushshs el sitio de información del Servicio Secreto de Estados Unidos Moneda – cómo reconocer la falsificación de dinero en efectivo.
VCAAA la Agencia del Área del Condado de Ventura sobre el envejecimiento para el fraude de Medicare y los servicios para adultos de edad avanzada & por teléfono (805)477-7300.
Money smart los programas de dinero inteligente FDIC.
Centro de Robo de Identidad un grupo de defensa de las víctimas sin fines de lucro.
Fraude del Día aprender sobre el fraude y las tendencias actuales de estafa.
3 Las agencias de crédito:
Violacíon de datos para inscribirse en el programa de violación de datos de Equifax.
TransUnion
https://www.annualcreditreport.com/ de informe de crédito anual gratuito.
Alertas de fraude & congelaciones de crédito: Cual es la diferencia?
ID prevención de robos – No seas un blanco fácil!
Todo el mundo debe tomar medidas constantes a evitar el robo de identidad. Las brechas de datos se producen cada día, y los criminales internacionales robar información de identificación personal a utilizar para una amplia variedad de actividades delictivas. Lo mejor es asumir que su información ya ha sido comprometida, y estar alerta, tomando todas las precauciones disponibles. los servicios de información de crédito están disponibles sin costo alguno a través de varias organizaciones. Hacer la investigación y encontrar una solución que funciona mejor para usted. se recomienda a continuación mensual hábitos:
- Comprobar los informes de crédito para nueva actividad. Hay opciones gratuitas disponibles, incluyendo aplicaciones para teléfonos inteligentes. Establecer alertas si está disponible para recibir correo electrónico y / o mensajes de texto alertas de mensajes. Bloquear o congelar su crédito cada año gratis ahora por todos 3 agencias de informes de crédito son: TransUnion, Equifax, y Experian. (actualizado en septiembre 21, 2018)
- Revisar sus cuentas existentes en todas sus instituciones financieras para los servicios bancarios que incluyen la comprobación, ahorros, y cuentas de crédito. Comprobar su actividad de la cuenta para cualquier cosa que no estaba de acuerdo. Activar las alertas de seguridad disponibles y establecer umbrales que trabajan para sus necesidades. Notificar a sus bancos cada vez que viaje. Limitar el uso de sus cuentas para actividades específicas, tales como una tarjeta de crédito para transacciones en línea, y seleccionar las tarjetas de crédito para ser utilizados cuando se viaja. Siempre establecer cuentas en línea, incluso si no tiene intención de utilizar la banca en línea, por lo que no hay ninguna puerta abierta para que los criminales acceder a su cuenta.
- Guarde los documentos de identificación personal en un lugar bajo llave dentro de su casa. Dichos documentos incluyen pasaportes, tarjetas de Seguridad Social, tarjetas de crédito que usted no utiliza regularmente, talonarios de cheques, títulos de propiedad de vehículos y para nombrar unos pocos ejemplos. El cuadro podría ser lo suficientemente pequeño como para recuperar en caso de incendio. Considere una caja que se puede ocultar y se fija a los objetos inmóviles a fin de no ser robado durante un robo en casa.
- Evitar el uso de correo no seguraservicios de ing. Evitar el correo o recibir cheques e información bancaria en el correo. Considere lugares con características de seguridad mejoradas y vivir o la vigilancia de vídeo. Nunca deje ninguna información de identificación personal sin garantía en su coche. robo de correo y robos de vehículos son prácticas comunes entre los ladrones de identidad.
- Tenga cuidado en línea. criminales internacionales se han aprovechado de la Internet para ocultar malware y virus en todo, desde mensajes de correo electrónico de los anuncios a los artículos de noticias. Utilice un programa codificado para almacenar la información de su cuenta bancaria, contraseñas, y respuestas de seguridad. Hacer que sus respuestas sin sentido de seguridad tales como la letra de las canciones que no se ofrecen en sus perfiles de redes sociales. Copia de seguridad de sus datos en el caso de un ataque ransomware o falsa estafa de servicios de TI. Si un estafador comienza a comunicarse con usted en línea en tiempo real, apagar el sistema tan pronto como sea posible. Esperar unas horas antes de intentar encendido desconectado para limpiar su sistema de malware y virus. actualizar regularmente su software antivirus y sistema operativo. Sea cauteloso en lo que la información que comparte en las redes sociales y comprobar la configuración de privacidad de forma regular. Nunca comparta información de identificación personal con o enviar fondos a cualquier persona que no ha conocido en persona o verificado a través de su propia investigación en línea.
- Antes de insertar o pasar su tarjeta de crédito / débito, verificar la seguridad. Tirón en lectores de tarjetas para asegurarse una superposición dispositivo de duplicado no está instalado, especialmente en bombas de gas. Todas las ranuras del teclado y de la tarjeta debe ser suave y en buen estado. La atascado cajero automático o publicado signo de reparación puede indicar que el trabajo ha sido blanco de los delincuentes. Los criminales instalan superposiciones, espumaderas, y cámaras oscuras para robar su información de la banda magnética y el PIN. Informe cualquier irregularidad al banco o comerciante de inmediato. No bancaria instalan cámaras de vídeo tales como las tiendas de conveniencia en el interior por lo general no tienen cajeros automáticos.
Recibo muchas preguntas sobre cuentas bancarias y si a los bancos de cambio después de un incidente de robo de identidad. Este artículo de CFBP es útil. (11-25-19)
Artículo útil de la FTC (citado a continuación) (1-16-2020) Pincha aquí para el artículo entero
Si ve errores en su informe de crédito, comuníquese con la agencia de crédito y la compañía que proporcionó la información. Solicite a ambos que corrijan sus registros.. Incluya tantos detalles como sea posible, más copias de los documentos de respaldo, como registros de pago o documentos judiciales.
Al contactar a la agencia de crédito, el proceso depende de si eres una víctima de robo de identidad:
- Si los errores no están relacionados con el robo de identidad: Dile a la agencia de crédito (por correo o en línea) qué información crees que es inexacta. Por correo, puedes usar nuestra muestra de cartas de disputa. En línea, usar los portales de disputas para cada agencia de crédito (Equifax, Experian, Transunion) que enumeró la inexactitud. La agencia de crédito debe investigar su reclamo y realizar las actualizaciones necesarias a su información dentro de 30 día. La oficina también debe contactar a la compañía que proporcionó la información. Si la compañía encuentra que la información era inexacta, deben notificar a las tres agencias de crédito para corregir su archivo. NO PRESENTE UN INFORME DE POLICÍA!
- Si los errores se deben al robo de identidad: Puede bloquear las deudas relacionadas con el robo de identidad para que no aparezcan en su informe de crédito. Visita IdentityTheft.gov para aprender los pasos y obtener un Informe de robo de identidad de un departamento de policía para enviar a las agencias de crédito. Recuerde que puede usar los Informes de robo de identidad solo para las deudas que son el resultado del robo de identidad. Presentar un informe de robo de identidad para bloquear las deudas que usted debe es ilegal.
Si está considerando pagarle a una organización de reparación de crédito para que le ayude a arreglar su crédito, tenga en cuenta que cualquier cosa que puedan hacer por usted legalmente, puedes hacerlo por ti mismo a bajo costo o sin costo. Las organizaciones de reparación de crédito NO pueden eliminar legalmente información negativa precisa de su informe de crédito.
Si contrata a una organización de reparación de crédito, no hagas negocios con uno que:
- Insiste en que pagues antes de que te ayude (eso es ilegal)
- Le dice que no contacte a las agencias de crédito directamente
- Información sobre disputas en su informe de crédito que usted cree que es precisa
Seguir aprendiendo más por debajo. Hay enlaces a una variedad de recursos que pueden ayudar a evitar convertirse en una víctima o recuperar su identidad en caso de que usted ya sabe que ha sido víctima. Compruebe estos sitios sobre una base regular como las mejoras se realizan de forma continua por las muchas agencias que trabajan para prevenir estos crímenes.
Si usted sabe que usted ha sido víctima de El robo de identidad crímenes:
El robo de identidad Pasos Sistema de recuperación de robo de identidad global de la Comisión Federal de Comercio.
Oficina de Protección Financiera del Consumidor reportar quejas sobre la respuesta de su banco a sus problemas.
Enviar un correo electrónico a California DMV (dlfraud@dmv.ca.gov) si se utiliza fraudulentamente su tarjeta de identificación o licencia de conducir comercial.
Si usted tiene Ya hizo un informe policial con el Departamento de Policía de Oxnard:
| Crime informado | Documento | Instrucciones |
| uso fraudulento de su propia cuenta existente(s): | 484forma g | Complete el formulario. Adjuntar imagen en color de su identificación con foto y una tarjeta de la Seguridad Social. Adjuntar copia del informe policial. Mail / fax / correo electrónico a su banco / acreedor. |
| La apertura de nuevas cuentas fraudulentas utilizando su información de identificación personal: | 530-8 formar | Complete el formulario. Adjuntar imagen en color de su identificación con foto y una tarjeta de la Seguridad Social. Adjuntar copia del informe policial. Mail / fax / correo electrónico a su banco / acreedor. |
| Utilizando su número de Seguro Social para trabajar o recibir beneficios: | F14039_IRSform | (englsh) Complete el formulario. Adjuntar imagen en color de su identificación con foto y una tarjeta de la Seguridad Social. Adjuntar copia del informe policial. Enviar el formulario al IRS. |
| F14039_IRSform | (Español) Complete el formulario. Adjuntar imagen en color de su identificación con foto y una tarjeta de la Seguridad Social. Adjuntar copia del informe policial. Enviar el formulario al IRS. | |
| la forma FTB CA | Complete el formulario. Adjuntar imagen en color de su identificación con foto y una tarjeta de la Seguridad Social. Adjuntar copia del informe policial. Envíe el formulario a la CA FTB. | |
| Hojas de información imprimibles - Robo de identidad | (Patrulla) Fraude Información Folleto Para Pública 2017 | Inglés |
| Hojas de información imprimibles - Robo de identidad | (Patrulla) Fraude Información Folleto Para Pública (SP) 2017 | Español |
| Hojas de información imprimibles - estafas | Prevención estafa Folleto a Público | Inglés |
preguntas por correo electrónico y los documentos de apoyo – DEBE incluir su Numero de reporte a El detective Erica.Escalante@OxnardPD.org.
Si tu Número de seguridad social se ha utilizado para trabajar o beneficios de reclamación:
(Ahi esta no hay necesidad de informar a las autoridades locales a menos que necesite un informe para la deducción fiscal, seguro, o efectos bancarios para única documentación.)
Identidad del IRS Formulario Declaración Jurada de Robo completar la declaración jurada de robo de identidad en línea del IRS y presentar a IdentityTheft.gov página web de la FTC.
SSA “mi cuenta” para revisar su cuenta de la Seguridad Social y reportar el robo de identidad.
CA Departamento de Impuestos que informe a la California Franchise Tax Board.
EDD que informe al Departamento de Desarrollo del Empleo de California.
Los recursos para empresas:
FTC Recursos para pequeñas empresas
Cal ORCA la Asociación de Delitos distribución organizada de California.
SCAM prevención para las empresas
Money smart el programa Money Smart de la FDIC para las pequeñas empresas.
Cómo reconocer billete falso $
Fondo de informe de no Suficiente (NSF) Cheques a la Oficina del Fiscal del Condado de Ventura: Formas de informe.
Artículo FBI sobre los requisitos de violación de datos Cómo reportar violación de datos de FBI & IRS.
Autorícese CONTRA ESTAFAS DE UTILIDAD
Septiembre 17, 2018
Recibe una llamada diciendo la electricidad o el agua se apagarán a menos que pague una factura vencida. No se puede pensar tener una factura vencida. Pero la persona que llama suena convincente, y no puede permitirse el lujo de ignorarlo, especialmente si se está ejecutando un pequeño negocio.
Actualmente, usted no puede permitirse el lujo de creer.
La FTC ha estado oyendo acerca de los estafadores haciéndose pasar por empresas de servicios públicos en un esfuerzo por recuperar su dinero. Estas son algunas señales de advertencia de una estafa de utilidad:
- Si sabe que ya ha pagado, detener. Incluso si la persona que llama insiste usted tiene una factura vencida. Eso es una gran bandera roja.
- Nunca dé su información bancaria por email o teléfono.empresas de servicios públicos no exigen información bancaria por email o teléfono. Y que no le obligan a pagar por teléfono como su sóloopción.
- ¿El pago de la demanda de llamadas con tarjeta de regalo, tarjeta de recarga de efectivo, dinero cableado o criptomoneda? No lo haga. Las compañías legítimas no exigen una forma de pago concreta. Y no aceptan generalmente las tarjetas de regalo (como iTunes o Amazon), tarjetas de recarga de efectivo (como MoneyPak, Vainilla, o Reloadit), o criptomoneda (como Bitcoin).
Si usted recibe una llamada como ésta, Aqui hay algunas cosas que puedes hacer:
- Preocupa que su factura está vencida? Póngase en contacto con la empresa de servicios públicos utilizando el número en su factura de papel o en la página web de la compañía. No llamar a cualquier número de la persona que llama que dio.
- Nunca le dé a la información bancaria por teléfono a menos tú realizar la llamada a un número que sabes que es legítimo.
- Decir la FTC. Sus informes ayudan a luchar contra estos fraudes. E informar a la compañía de servicios reales. Si ya ha pagado, decirle al proveedor de pago - como la compañía de transferencia bancaria o tarjeta de regalo. El usuario no puede obtener su dinero de vuelta, pero es importante decirle a ellos acerca de la estafa.
Recursos educativos adicionales:
NPR Podcasts en cerebros y pérdidas para los adultos mayores (adicional 5-30-19)
FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) Alfabetización financiera Cuestionario (haga clic aquí para tomar esta prueba o que su pariente adulto / amigo mayor tomarlo si sospecha que están cayendo las estafas, adicional 5-30-19)
Bajo el nuevo crecimiento económico, Alivio reguladora, y la Ley de Protección al Consumidor, consumidores en algunos estados - los que antes tenían que pagar tasas de congelar su crédito - ya no tienen que hacerlo.
Una congelación del crédito, también conocido como un congelamiento de seguridad, restringe el acceso al archivo de crédito del consumidor, haciendo más difícil para los ladrones de identidad para abrir nuevas cuentas en el nombre del consumidor. La nueva ley también permite a los padres para congelar de forma gratuita el crédito de sus hijos que están bajo 16, mientras que los guardianes, conservadores, y los que tienen un poder válido puede obtener una congelación libre para sus dependientes.
en adición, la nueva ley extiende la duración de una alerta de fraude en el informe de crédito del consumidor de 90 días a un año. Una alerta de fraude requiere que las empresas que comprueban crédito de un consumidor para obtener la aprobación del consumidor antes de la apertura de una nueva cuenta.
Como parte de su labor de aplicación de la nueva ley, la Comisión Federal de Comercio ha actualizado su IdentityTheft.gov sitio web con información de crédito agencia de contactos, haciendo más fácil para los consumidores a tomar ventaja de las nuevas disposiciones que se expresan en la ley.
Para poder hacer una congelación del crédito en sus cuentas, consumidores necesitarán en contacto con las tres agencias de crédito en todo el país: Equifax, Experian, y TransUnion. Si los consumidores piden un congelamiento en línea o por teléfono, la oficina de crédito debe poner la congelación en el plazo de un día hábil. Cuando los consumidores solicitud de levantamiento de la congelación por teléfono o en línea, las agencias de crédito debe tomar esa acción dentro de una hora. (Si los consumidores a tomar estas solicitudes por correo, la agencia debe colocar o levantar la congelación dentro de los tres días hábiles.)
Para colocar una alerta de fraude, los consumidores sólo tienen que ponerse en contacto con una de las tres agencias de crédito, la cual notificará a las otras dos agencias.
la congelación de crédito y alertas de fraude son dos pasos importantes consumidores pueden tomar para ayudar a prevenir el robo de identidad. El robo de identidad es la segunda categoría más importante de quejas de los consumidores informó a la Comisión Federal de Comercio de 2017 — formando cerca 14 por ciento de todas las quejas de los consumidores presentada el año pasado. Los consumidores que creen que han sido víctima de robo de identidad puede informar de ello y recibir una plan de recuperación personalizado en IdentityTheft.gov.
Ayuda para los cuidadores financieros
Pero ¿qué pasa con las personas que no pueden manejar sus finanzas por su cuenta? La nueva ley permite a las personas con cierto acto autoridad legal en nombre de otra persona para congelar y descongelar su expediente de crédito. La nueva ley define un “consumidor protegido” como una persona incapacitada, alguien con un tutor o curador designado, o un niño menor de edad 16.
Si usted está actuando en nombre de un consumidor protegido, usted debe dar a las agencias de crédito prueba de la autoridad antes de poder congelar y descongelar el crédito del consumidor protegida. Prueba de la autoridad incluye:
- Una orden judicial (tales como una orden nombrarte tutor o curador), o
- Un poder válido.
Para congelar o descongelar el archivo de crédito de una menor 16, debe proporcionar otra prueba de la autoridad.
También tendrá que proveer prueba de su identidad, que puede ser su tarjeta de la Seguridad Social, su certificado de nacimiento, o su licencia de conducir u otra identificación emitida por el gobierno.
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Ejemplo a continuación:
Anatomía de un cheque falso estafa
cheques falsos en coche muchos tipos de estafas - como las que implican gana premio falsos, empleos falsos, los compradores del misterio, las ventas en línea de anuncios clasificados, y otros. En una estafa con cheques falsos, una persona que no conoce le pide que depositar un cheque - a veces por varios miles de dólares y por lo general más de lo que le deben - y alambre de una parte del dinero de vuelta a esa persona. Los estafadores siempre tienen una buena historia para explicar el exceso de pago - están atrapados fuera del país, que necesitan que le permite cubrir impuestos o tasas, usted necesita comprar suministros, o algo mas. Pero en el momento de su banco descubre que ha depositado un cheque sin fondos, el estafador ya tiene el dinero que envió, y le pegan pagar el resto del cheque al banco.
La Comisión Federal de Comercio recibe decenas de miles de informes cada año alrededor cheques falsos. En los últimos tres años, el número de quejas ha aumentado de forma constante, y también lo han hecho los dólares perdidos.
de la FTC nueva infografía, desarrollado con la Fundación American Bankers Association, ofrece algunos soplos de estafas y qué hacer si recibe un cheque de alguien que no sabe.
Por favor, comparta esta información con los demás. Las víctimas pueden sentir vergüenza de hablar sobre sus experiencias, pero usted puede ayudar. Una simple llamada telefónica, correo electrónico o de texto, diciendo “Mira lo que acabo de encontrar” y compartir esta información puede hacer una diferencia en la vida de otra persona.
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Artículo estafa de lotería por la Oficina de Buenas Prácticas Comerciales.
Fundamentos legales- Cómo protegerse contra estafas 2018 guía de recursos FTC.
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